Cybercriminalité : un faux agent de transfert d’argent arrêté après plusieurs fraudes numérique

La Division de Lutte Contre la Cybercriminalité de la Direction de la Police Judiciaire (DPJ) a interpellé, le 21 mai 2026, un individu soupçonné d’avoir piégé plusieurs utilisateurs de services de transfert d’argent grâce à un système mêlant usurpation d’identité numérique, manipulation de mots de passe et falsification de pièces d’identité.

Le mis en cause est poursuivi pour accès illégal à un système informatique, fraude informatique, usurpation d’identité numérique, falsification informatique ainsi que pour usage de données informatiques falsifiées.

Selon les informations communiquées par la Police nationale, l’enquête a été déclenchée à la suite de plusieurs plaintes enregistrées, notamment celle d’une société de transfert d’argent opérant au Niger. Les investigations préliminaires ont permis d’établir que le suspect connaissait parfaitement le fonctionnement des plateformes de transfert d’argent, pour avoir travaillé auparavant au sein d’une autre société du secteur.

Employé comme agent d’identification au service marketing, il disposait notamment de plusieurs photographies de pièces nationales d’identité appartenant à des clients, documents qu’il aurait exploités dans le cadre de ses activités frauduleuses.

Un stratagème bien rodé

Les enquêteurs expliquent que le suspect utilisait principalement deux méthodes pour piéger ses victimes.

La première consistait à contacter les clients par téléphone ou via WhatsApp, en se faisant passer pour un agent de la société de transfert d’argent. Prétextant la nécessité de corriger des failles de sécurité affectant leurs comptes, il convainquait les victimes de lui communiquer leurs mots de passe sous couvert de vérifications techniques.

Une fois les identifiants obtenus, il accédait frauduleusement aux comptes afin d’effectuer des transferts de fonds.

Le second procédé reposait sur l’exploitation de reçus de transfert abandonnés contenant des informations personnelles de clients. À partir de ces données, le suspect lançait une procédure de réinitialisation de mot de passe sur l’application de transfert d’argent.

Le nouveau mot de passe étant automatiquement envoyé au titulaire légitime du numéro, le mis en cause reprenait ensuite contact avec la victime, toujours sous l’identité d’un prétendu agent technique, afin d’obtenir ce code avant de prendre le contrôle du compte.

De fausses pièces d’identité pour retirer l’argent

Pour retirer les sommes détournées, le suspect aurait franchi une autre étape dans la fraude. La Police indique qu’il utilisait une application de modification d’images afin de falsifier les pièces d’identité qu’il détenait.

Il remplaçait les photos originales par la sienne avant de se présenter dans des agences de transfert d’argent pour effectuer les retraits des fonds transférés illicitement depuis les comptes piratés.

Face à cette affaire, la Police nationale appelle les utilisateurs des services de transfert d’argent à faire preuve d’une vigilance accrue. Elle rappelle que les mots de passe demeurent strictement personnels et ne doivent être communiqués à personne, y compris à des individus se présentant comme des agents techniques ou commerciaux.

Les autorités invitent également les sociétés de transfert d’argent à renforcer leurs mécanismes de sécurité afin de mieux protéger les comptes et les données personnelles de leurs clients.

À travers la Division de Lutte Contre la Cybercriminalité de la DPJ, la Police nationale exhorte enfin la population à signaler tout comportement suspect susceptible d’être lié à des pratiques frauduleuses en ligne ou aux services financiers numériques.